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Fonds de placement (OPC)

Crelan Invest Lock-In

Nom

Crelan Invest Lock-In

Code ISIN | type de part

BE6275677688 | part de capitalisation

Forme juridique

Un compartiment de la SICAV de droit belge, Crelan Invest

Catégorie d’actifs

Mixte. Le compartiment peut investir tant en actions, en obligations qu’en marchés monétaires.

Objectif et politique d’investissement

Objectif et politique:

L’objectif de gestion du compartiment est de participer à l’évolution de l’ensemble des marchés de l’univers d’investissement tout en limitant à tout moment, pour une année civile donnée, la perte maximale à:

  • 10%,  soit de la plus haute valeur nette d’inventaire (VNI) atteinte au cours de l’année
  • Soit de la dernière VNI établie au titre de l’année civile précédente.

 Ce mécanisme de protection et l’objectif de performance conduisent à mener une politique de gestion active et diversifiée avec limitation stricte du niveau de risque. L’équipe de gestion investit, en conséquence, à la fois dans des actifs dynamiques, exposés à différents marchés, qui constituent les moteurs de performance, ainsi que dans des actifs moins risqués. L’investissement dans lesdits actifs moins risqués, en cas de conditions défavorables sur les marchés financiers, a pour objectif le maintien d’une valeur nette d’inventaire supérieure ou égale au cours plancher. Toutefois, le fonds n’offre ni protection ou garantie de capital, ni rendement garanti.

 La répartition entre ces actifs pourra être ajustée à tout moment en fonction des convictions de l’équipe de gestion et de l’évolution des marchés afin de respecter l’objectif de gestion. Dans ce cadre, la part des actifs risqués peut devenir nulle si la valeur nette d’inventaire atteint le cours plancher.

Inversement, en cas de hausse suffisamment marquée de la VNI par rapport au cours plancher, l’équipe de gestion interviendra en remplaçant les actifs moins risqués par des actifs plus risqués.

L’équipe de gestion peut investir les actifs sur une sélection d’OPCVM ou en direct sur les marchés des actions, obligations de tous pays ou en devises mais également en instruments monétaires et/ou obligataires selon la stratégie d’investissement retenue.

Durée

Durée indéterminée, compartiment sans échéance finale

Horizon de placement

Au moins 3 ans

Groupe cible

Ce compartiment s’adresse en particulier aux investisseurs:

  • Souhaitant un rendement potentiellement plus élevé que celui d’un produit financier à faible risque.
  • Ayant un horizon d’investissement d’au moins 3 ans.
  • Visant une croissance équilibrée à long terme en investissant dans des marchés boursiers, obligataires et monétaires.

Coupure minimum

1 action

Devise

Euro

Valeur nette d’Inventaire (VNI)

La VNI est publiée quotidiennement sur www.lecho.be ainsi que sur le site internet de BEAMA, www.beama.be/vni. La VNI est également disponible gratuitement au siège social et dans toutes les agences de Crelan. La VNI est calculée quotidiennement.

Documentation

Consultez, avant toute décision d’investir:

Risques majeurs

Risque de marché:

Le risque de marché est moyen. Une baisse du marché ou d’une classe d’actifs peut influencer le prix et la valeur des actifs en portefeuille et entraîner une baisse de la VNI.

Risque de performance:

Le risque de performance est moyen.

Risque de capital:

Le risque de perte en capital est bas à moyen.

Risque de liquidité:

Risque qu’une position ne puisse être liquidée en temps opportun à un prix raisonnable, notamment dans le cas particulier où les volumes d’échange sur les marchés financiers sont très faibles.

Risque de contrepartie:

Il représente le risque de défaillance d’un intervenant de marché, autre qu’un émetteur, l’empêchant d’honorer ses engagements vis-à-vis de votre portefeuille.

Frais

  • 2,00%. Ces frais courants représentent le pourcentage maximal. Le pourcentage exact des frais encourus est repris dans le rapport annuel de l’OPCVM.
  • Frais de garde: 0,00% par an

Frais ponctuels

Frais d’entrée applicables chez Crelan: 2,50%

Frais de sortie applicables chez Crelan: 0,00%

Régime fiscal

Taxe boursière:

Uniquement en cas de vente:

  • Action de capitalisation: 1,32% avec un maximum de 2.000 EUR

Précompte mobilier sur dividendes:

  • Action de capitalisation: 0,00%

Précompte mobilier en cas de vente:

  • Compartiment pouvant investir plus de 25% de son portefeuille en créances: oui
  • Compartiment investissant effectivement plus de 25% de son portefeuille en créances: oui. Régime fiscal conforme à la réglementation en vigueur. Pour les compartiments investissant plus de 25% dans n’importe quel type de créances, les revenus reçus en cas de cession de parts de capitalisation et de distribution sont soumis au précompte mobilier belge (27%, en fonction de la situation individuelle de l’investisseur, sous réserve de modification de la loi).

Distributeur

Crelan S.A. | Boulevard Sylvain Dupuis 251, 1070 BRUXELLES

Plaintes 

 

En cas de plainte, vous pouvez vous adresser au service plaintes de

Si vous n’obtenez pas satisfaction, contactez l’Ombudsman en conflits financiers, Ombudsfin asbl – North Gate II – Boulevard du Roi Albert II 8 – 1000 Bruxelles (www.ombudsfin.be).

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