Crelan Fund Sustainable

Crelan Fund Sustainable est un compartiment de la SICAV de droit belge, Crelan Fund1.

Code ISIN
BE6293683320 (part de capitalisation); BE6293684336 (part de distribution)
Forme juridique
Un compartiment de la SICAV de droit belge, Crelan Fund
Durée
Durée indéterminée, compartiment sans échéance finale
Coupure minimum
1 part
Catégorie d’actifs
Mixte. Le compartiment peut investir tant en actions qu’en obligations.
Horizon de placement
Au moins 5 ans
Devise
Euro

Groupe cible

Ce compartiment s’adresse en particulier aux investisseurs:

  • Souhaitant un rendement potentiellement plus élevé que celui d’un produit financier à faible risque.

  • Ayant un horizon d’investissement d’au moins 5 ans.

Crelan Fund Sustainable image

Objectif

Le compartiment Crelan Fund Sustainable est un “Feeder”, comme on l'appelle, de la sicav luxembourgeoise Econopolis Patrimonial Sustainable2 (ci-après le “Master”). En pratique, cela signifie que le compartiment investit en permanence au moins 95% de ses avoirs dans des parts de la classe O du Master, et que, par conséquent, l’objectif d’investissement de Crelan Fund Sustainable est identique à celui du Master. En plus, le compartiment peut investir jusqu’à 5% de ses actifs en liquidités afin de gérer les entrées et les sorties.

Le Master vise, à long terme, à offrir à ses investisseurs une plus-value en investissant dans des:

  • Obligations et actions durables et internationales
  • Obligations qui dépendent des situations économiques et des marchés, mais également des visions et attentes stratégiques du gestionnaire du Master
  • Instruments du marché monétaire, espèces et équivalents de trésorerie
  • Obligations et autres créances d’entreprises et de gouvernements avec au minimum une cotation investment grade3
  • Produits dérivés

Politique d’investissement

Le Master appuie sa politique d’investissement sur la vision relative à l’économie durable de l’économiste Geert Noels, telle que décrite dans son livre “Econoshock”. Via le Master, le compartiment investit uniquement en actions d’entreprises qui répondent à des obligations strictes éthiques et durables. La liste d’exclusion du fonds de pension du gouvernement norvégien (Government Pension Fund Norway) sert de référence (“liste d’exclusion” telle que publiée sur le site internet de Norges Bank).

Le gestionnaire effectue, en outre, un contrôle supplémentaire à l’aide des résultats de Sustainalytics, une entreprise spécialisée dans la recherche de durabilité d’entreprises cotées en bourse et de pays.

Risques majeurs

Parce que le Feeder investit au minimum 95 % de ses actifs dans le Master, les risques indiqués dans le prospectus du Master sont également valables pour le Feeder. Les différents risques à prendre en considération sont:

Risque lié au capital

La valeur d’un droit de participation peut augmenter ou diminuer et l’investisseur peut récupérer moins que ce qu’il a apporté.

Risque de change

Le Master investit dans des titres qui peuvent subir des fluctuations importantes de la valeur en raison de changements dans la situation financière de l’émetteur, mais aussi des développements politiques et économiques dans les pays où les émetteurs sont établis ou en raison d’une activité importante. La volatilité est influencée par les fluctuations des prix ou les fluctuations des devises et des taux d’intérêt, qui peuvent être affectées de manière imprévisible par divers facteurs, y compris les événements politiques et économiques.

Risque de liquidité

Les marchés de certains titres et instruments ont une liquidité limitée. Cette liquidité limitée pourrait être préjudiciable au Master, à la fois pour la réalisation au taux indiqué et pour l’exécution des ordres à des prix souhaités.

Risque de crédit et de taux d’intérêt

Le Feeder investit, par le biais du Master, dans des obligations, des espèces et autres instruments du marché monétaire. Le risque existe que l’émetteur fasse défaut. La probabilité d’un défaut de l’émetteur dépend de sa qualité de crédit. Le risque de défaut est généralement le plus élevé pour les obligations assorties d’un rating inférieur à « investment grade ».

Une hausse des taux d’intérêt peut entraîner une chute de la valeur des titres à taux fixe du Feeder. Les cours et les rendements des obligations sont négativement corrélés : la baisse du cours d’une obligation entraîne la hausse de son rendement.

Risque de marché

Le risque de marché est moyen en raison des investissements effectués par le Master essentiellement en actions et obligations, conformément à sa politique d’investissement. Ces positions détenues en portefeuille sont soumises au risque de perte ou de dévaluation.

Risque de performance

Le risque de performance est moyen. Il s’agit du risque lié à la volatilité de la performance du Master. Cette performance est directement liée aux investissements en actions et obligations par le Master, conformément à sa politique d’investissement par rapport au marché visé par cette politique.

Frais

Frais courants

Frais prélevés par le compartiment sur une année: 1,88% (dont 1,25% de frais de gestion annuels).

Frais de garde

0,00% par an

Frais ponctuels

  • Frais d’entrée applicables chez Crelan: 2,50%
  • Frais de sortie applicables chez Crelan: 0,00%

Frais administratifs

En cas de modification d'une inscription nominative vers une inscription directe (à la demande du client), 100 euros de frais administratifs (TVA incluse) seront facturés.

Fiscalité

Précompte mobilier

Le compartiment Sustainable peut investir directement ou indirectement plus de 10% du patrimoine dans des valeurs visées à l’article 19bis du CIR92. Dans ce cas et en cas de rachat de ses actions de capitalisation par la sicav, l’investisseur est assujetti à un précompte mobilier de 30% sur la partie de la valeur du rachat qui correspond à la composante des intérêts, plus-values ou moins-values, provenant des valeurs visées ci-dessus (sauf modifications légales).

Précompte mobilier sur les dividendes des actions de distribution: 30,00% (sauf modification légale)

Taxe de bourse sur les rachats

  • Action de capitalisation: 1,32% avec un maximum de 4.000 EUR
  • Action de distribution: 0,00%

Taxe de bourse sur les conversions

  • Cap. vers Cap./Dis.: 1,32% avec un maximum de 4.000 EUR (sauf modifications légales).
  • Dis. vers Cap./Dis.: 0,00%.

Documentation

Ci-après, vous trouverez toute la documentation utile relative à cet investissement. Avertissement: avant de prendre une décision d'investissement, vous devez prendre connaissance des informations clés pour l'investisseur, ainsi que du prospectus.

  • Brochure (Download pdf)
  • Prospectus (Download pdf)
  • Rapport semestriel (Download pdf)
  • Rapport annuel (Download pdf)
  • Informations clés pour l'investisseur (capitalisation) (Download pdf)
  • Informations clés pour l'investisseur (distribution) (Download pdf)
  • Reporting (Capitalisation) (Download pdf)
  • Reporting (Distribution) (Download pdf)
  • Service plaintes

    En cas de plainte, vous pouvez vous adresser au service plaintes de Crelan, ANT10103, Boulevard Sylvain Dupuis 251, 1070 Bruxelles ou utiliser le formulaire disponible. Si vous n’obtenez pas satisfaction, contactez l’Ombudsman en conflits financiers, Ombudsfin asbl – North Gate II – Boulevard du Roi Albert II 8 boîte 2 – 1000 Bruxelles (www.ombudsfin.be).

    Le Crelan Fund Sustainable, est-il un bon placement pour vous ?

    Demandez à votre agent Crelan si le compartiment Crelan Fund Sustainable est un investissement qui vous est adapté, en tenant compte de votre situation financière, votre connaissance et expérience en matière de placements ainsi que votre attitude face aux risques et au rendement.

    Contactez votre agent
    1. Crelan Fund est une sicav belge autogérée avec plusieurs compartiments répondant aux conditions de la directive 2009/65/CE. Forme juridique: société anonyme. Distributrice et promotrice: Crelan SA, Boulevard Sylvain Dupuis, 251, 1070 Bruxelles. Gestionnaire du portefeuille: Econopolis Wealth Management SA, Sneeuwbeslaan 20 boîte 12, 2610 Wilrijk. Dépositaire: CACEIS Bank Belgium Branch, Avenue du Port, 86C boîte 320, 1000 Bruxelles. Intermédiaire responsable pour le service financier en Belgique: Caceis Belgium SA, Avenue du Port, 86C boîte 320, 1000 Bruxelles.

    2. Le Fonds Master, Econopolis Patrimonial Sustainable, n'est pas commercialisé en Belgique.

    3. Le rating d’une obligation est l’appréciation de la solvabilité de l’émetteur d’une obligation sous forme de l’attribution d’une note. La note donne ainsi une indication de la probabilité que l’obligation soit remboursée correctement. Le rating “Investment Grade” signifie que l’obligation est de qualité acceptable ou supérieure, ce qui correspond au score à long terme de Baa3 ou plus selon l’agence de notation Moody’s, et BBB- ou plus selon les agences de notation S&P et Fitch. Plus d'informations.