Crelan Pension Fund Balanced

Balanced est un compartiment de Crelan Pension Fund, un fonds commun de placement de droit belge avec plusieurs compartiments répondant aux conditions de la directive 2011/61/UE. Distributrice et promotrice: Crelan SA, Boulevard Sylvain Dupuis, 251, 1070 Bruxelles. Gestionnaire: BNP Paribas Asset Management Belgium SA, Rue du Progrès, 55, 1210 Bruxelles. Dépositaire et service financier: BNP Paribas Fortis SA, Montagne du Parc, 3, 1000 Bruxelles.

Code ISIN
BE6280093228
Forme juridique
Un compartiment du fonds commun de placement, de droit belge, Crelan Pension Fund
Fonds Master
BNP Paribas B Pension Balanced
Durée
Illimitée, compartiment sans échéance finale
Type
Part de capitalisation
Catégorie d'actif
Mixte. La gestion du fonds Master est orientée vers une composition de portefeuille de 50% en actions et 50% en obligations.
Devise
Euro

Groupe cible

Ce compartiment s’adresse en particulier aux investisseurs:

  • À partir de 18 ans et jusqu'à 65 ans, qui souhaitent se construire une pension complémentaire de manière fiscalement avantageuse.

  • Qui veulent profiter de gains potentiels sur le marché boursier, mais sans prendre de risques élevés (voir"Objectif d'investissement").

Objectif d’investissement

Le compartiment est un feeder du fonds commun de placement de droit belge BNP Paribas B Pension Balanced (le «master»). L'objectif du feeder est d'assurer une valorisation aussi élevée que possible, en investissant en permanence au minimum 95 % de ses actifs dans le master. Le master assure une large diversification des risques en investissant dans toutes les classes d’actifs, sans limitations sectorielles, en euros dans la devise d'un État membre de l'Espace économique européen. La gestion est orientée vers une composition de portefeuille de 50% en actions et 50% en obligations.

SRRI 4 F

Risques

Explication de l’indicateur et de ses principales limites

Cet indicateur représente la volatilité annuelle du fonds sur un période de 5 ans. Les données historiques pourraient ne pas constituer une indication fiable pour le futur. La catégorie de risque d’un fonds constitue un indicateur et non un objectif, ni une garantie. Elle est susceptible d’évoluer dans le temps. La catégorie la plus basse n’indique pas un placement sans risque.

Pourquoi le fonds relève-t-il de cette catégorie précise ?

L'investissement, à travers son fonds maître, dans différentes catégories d'actifs avec généralement un bon équilibre entre actifs risqués et actifs moins risqués justifie la catégorie de risque.

D'autres risques importants pour le fonds, mais qui ne sont pas adéquatement pris en considération par l'indicateur, sont exposés ci-dessous:

  • Risque de rendement et de capital: l’investisseur est averti que la performance peut ne pas être conforme à son objectif et que la valeur de son investissement peut augmenter comme diminuer et que son capital investi (déduction faite des commissions de souscription) peut ne pas lui être totalement restitué.
  • Risque de crédit: risque de dégradation de la signature d'un émetteur ou de son incapacité à honorer ses engagements (défaut), pouvant entrainer une baisse de la valeur des obligations dans lesquelles le fonds est investi.
  • Risque de liquidité: résulte de la difficulté de vendre un titre à sa juste valeur et dans un laps de temps raisonnable du fait d’un manque d’acheteurs.
  • Risque de change: résulte de la présence d’actifs libellés dans des devises différentes de la devise de référence.
  • Risque d'inflation: résulte du fait que les rendements des investissements à court terme n’évoluent pas au même rythme que l’inflation, entraînant ainsi une réduction du pouvoir d’achat des investisseurs.

Frais

Frais courants

1,29% (dont 1% frais de gestion)

Frais de garde

0% par an

Frais ponctuels

  • Frais d’entrée d'application chez Crelan: 2,00%
  • Frais de sortie d'application chez Crelan: 0,00%

Fiscalité

Le montant maximal que vous pouvez verser sur votre compte d’épargne-pension pour pouvoir bénéficier d’une diminution d’impôt de 30% s’élève à 960 euros (versements en 2018, déclaration d'impôts en 2019).

À votre 60e anniversaire ou 10 ans après l’ouverture de votre compte d’épargne-pension (si vous avez souscrit le contrat à partir de 55 ans), votre compte d’épargne-pension est soumis à la taxe sur l'épargne à long terme de 8%. La base taxable de cette imposition finale correspond à la valeur fiscale capitalisée de votre compte d’épargne-pension, calculée selon un taux d'intérêt forfaitaire de 6,25% (versements antérieurs à 1992) ou de 4,75% (versements à partir de 1992).

Si vous optez pour un remboursement avant l’âge de 60 ans, la taxe est due à l’impôt sur le revenu et le précompte mobilier est retenu.

Documentation

Ci-après, vous trouverez toute la documentation utile concernant cet investissement. Avertissement: avant de prendre une décision d'investissement, vous devez vous rendre au courant des informations clés pour l'investisseur, comme aussi du prospectus.

  • Prospectus (Download pdf)
  • Rapport annuel (Download pdf)
  • Rapport semestriel (Download pdf)
  • Informations essentielles pour l'investisseur (Download pdf)
  • Brochure (Download pdf)
  • Service plaintes

    En cas de plainte, vous pouvez vous adresser au service plaintes de Crelan, ANT10103, Boulevard Sylvain Dupuis 251, 1070 Bruxelles ou utiliser le formulaire disponible. Si vous n’obtenez pas satisfaction, contactez l’Ombudsman en conflits financiers, Ombudsfin asbl – North Gate II – Boulevard du Roi Albert II 8 boîte 2 – 1000 Bruxelles (www.ombudsfin.be).

    Crelan Pension Fund Balanced est-il pour vous le bon placement ?

    Demandez à votre agent Crelan si le compartiment Crelan Pension Fund Balanced est un investissement qui vous convient, en tenant compte de votre situation financière, votre connaissance et expérience en matière de placements ainsi que votre attitude face aux risques et au rendement.

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