Sustainable Balanced est un compartiment de Crelan Pension Fund, un fonds commun de placement de droit belge avec plusieurs compartiments répondant aux conditions de la directive 2011/61/UE. Distributrice et promotrice: Crelan SA, Boulevard Sylvain Dupuis, 251, 1070 Bruxelles. Gestionnaire: BNP Paribas Asset Management Belgium SA, Rue du Progrès, 55, 1210 Bruxelles. Dépositaire et service financier: BNP Paribas Fortis SA, Montagne du Parc, 3, 1000 Bruxelles.
Ce compartiment s’adresse en particulier aux investisseurs:
À partir de 18 ans et jusqu'à 65 ans, qui souhaitent se construire une pension complémentaire de manière fiscalement avantageuse.
Qui veulent profiter de gains potentiels sur le marché boursier, mais sans prendre de risques élevés (voir"Objectif d'investissement").
Le compartiment est un feeder du fonds commun de placement de droit belge BNP Paribas B Pension Sustainable Balanced (le «master»). L'objectif du feeder est d'assurer une valorisation aussi élevée que possible, en investissant en permanence au minimum 95 % de ses actifs dans le master. Le master assure une large diversification des risques en investissant dans toutes les classes d’actifs, sans limitations sectorielles, en euros dans la devise d'un État membre de l'Espace économique européen. La gestion est orientée vers une composition de portefeuille de 50% en actions et 50% en obligations.
Cet indicateur représente la volatilité annuelle du fonds sur un période de 5 ans. Les données historiques pourraient ne pas constituer une indication fiable pour le futur. La catégorie de risque d’un fonds constitue un indicateur et non un objectif, ni une garantie. Elle est susceptible d’évoluer dans le temps. La catégorie la plus basse n’indique pas un placement sans risque.
L'investissement, à travers son fonds maître, dans différentes catégories d'actifs avec généralement un bon équilibre entre actifs risqués et actifs moins risqués justifie la catégorie de risque.
D'autres risques importants pour le fonds, mais qui ne sont pas adéquatement pris en considération par l'indicateur, sont exposés ci-dessous:
1,28% (dont 1% frais de gestion)
0% par an
Le montant maximal que vous pouvez verser sur votre compte d’épargne-pension pour pouvoir bénéficier d’une diminution d’impôt de 30% s’élève à 990 euros (versements en 2020, déclaration d'impôts en 2021).
À votre 60e anniversaire ou 10 ans après l’ouverture de votre compte d’épargne-pension (si vous avez souscrit le contrat à partir de 55 ans), votre compte d’épargne-pension est soumis à la taxe sur l'épargne à long terme de 8%. La base taxable de cette imposition finale correspond à la valeur fiscale capitalisée de votre compte d’épargne-pension, calculée selon un taux d'intérêt forfaitaire de 6,25% (versements antérieurs à 1992) ou de 4,75% (versements à partir de 1992).
Si vous optez pour un remboursement avant l’âge de 60 ans, la taxe est due à l’impôt sur le revenu et le précompte mobilier est retenu.
Ci-après, vous trouverez toute la documentation utile concernant cet investissement. Avertissement: avant de prendre une décision d'investissement, vous devez vous rendre au courant des informations clés pour l'investisseur, comme aussi du prospectus.
En cas de plainte, vous pouvez vous adresser au service plaintes de Crelan, ANT10103, Boulevard Sylvain Dupuis 251, 1070 Bruxelles ou utiliser le formulaire disponible. Si vous n’obtenez pas satisfaction, contactez l’Ombudsman en conflits financiers, Ombudsfin asbl – North Gate II – Boulevard du Roi Albert II 8 boîte 2 – 1000 Bruxelles (www.ombudsfin.be).