Werken bij Crelan als Senior AML analyst

Wat verwacht AXA Bank Belgium van jou?

Jouw functie

Voor onze dochteronderneming AXA Bank zijn wij op zoek naar een senior AML analyst.

In het kader van de strijd tegen het witwassen van geld is het de taak van het AML team om klanten en verrichtingen van klanten te onderzoeken die mogelijkerwijs verband houden met het witwassen van geld of de financiering van terrorisme, of nog die een inbreuk zijn op financiële sancties en embargo’s. De onderzochte dossiers worden aangeleverd door enerzijds agenten of interne afdelingen en anderzijds door een monitoringsysteem dat atypische en verdachte verrichtingen van klanten opspoort. 
Na een diepgaand onderzoek door de anti-witwasonderzoeker AML analist wordt beslist of er voldoende aanwijzingen n zijn om  een melding te doen aan de toezichthoudende overheid (Cel voor Financiële Informatieverwerking of CFI of Thesaurie (departement van Financiën ). 

Door de aard van het werk komt deze dienst vaak in contact met verschillende afdelingen binnen de bank: agenten, dienst client onboarding, dienst kredieten, dienst internationale betalingen, … 

Jouw verantwoordelijkheden:

  • Als AML analyst keur je verrichtingen goed, onderzoek je meldingen van agenten of andere interne diensten van de bank, behandel je vragen vanwege de CFI en onderzoek je de meldingen die gegenereerd zijn door het monitoringsysteem.

  • Je gaat hierbij zelf op zoek naar alle mogelijke informatie die je kan helpen bij jouw onderzoek (transactiepatroon, klantprofiel, gegevens uit gespecialiseerde databanken, gegevens beschikbaar op internet,…). Je kan cijfers van vennootschappen lezen en interpreteren of bent bereid dit te leren.

  • Bij het verwerken van al deze gegevens geef je blijk van een kritische en analytische geest en besluitvaardigheid. Je kan op een gestructureerde manier je conclusie verantwoorden in je onderzoeksrapport. Je kan helder en duidelijk communiceren over je dossier, zowel schriftelijk als mondeling.

  • De AML analisten zijn het aanspreekpunt voor onze bankagenten, medewerkers van interne diensten en de CFI voor alle vragen inzake AML wetgeving en sanctions en embargo’s. Bij de behandeling van die vragen en dossiers toon je dat je beschikt over doorgedreven kennis van de procedures die gelden binnen de bank alsook van mogelijke witwasschema’s die bestaan. 

  • Gelet op de aard van je werk ben je diplomatisch in je externe contacten en probeer je steeds een evenwichtige oplossing te vinden voor de gestelde problemen rekening houdende met de geldende procedures alsook met het mogelijke risico voor de bank.

  • Je onderhoudt je kennis over de van toepassing zijnde reglementering en kan meedenken over de vertaling hiervan in de procedures en de tools, waar van toepassing. 

  • Witwastechnieken wijzigen snel. Je kan dan ook rekenen op een doorgedreven training on the job alsook externe opleidingen naargelang jouw behoeften, alsook die van het team. 
     

Jouw profiel

  • Je hebt een diploma van hoger onderwijs, bij voorkeur in een juridische of economische richting, of je hebt een gelijkwaardige werkervaring.

  • De AML-wetgeving is voor jou geen onbekende en je hebt ervaring in de behandeling van AML en/of financial sanctions dossiers bij voorkeur in een retail omgeving. Bij voorkeur heb je ook enkele jaren ervaring in de financiële sector, in het distributienet of interne operationele dienst. 

  • Goede kennis van Nederlands en Frans is noodzakelijk. Kennis van het Engels is een pluspunt

  • Je hebt een kritische en analytische geest en je kan op een constructieve en overtuigende wijze je standpunt verdedigen naar je gesprekspartners. Je kan autonoom werken en je hebt zin voor initiatief

  • Je onderzoekt graag gevallen die soms eenvoudig maar soms ook bijzonder complex kunnen zijn.

  • Om deze functie goed te kunnen uitvoeren verwachten we dat je stressbestendig bent en in staat bent om te werken in een steeds veranderende omgeving.

Wij bieden jou...

Een fantastische werkervaring!

Een werkomgeving waarin we een pionier zijn met de invoering van Smartworking. Jij als medewerker bepaalt samen met je team waar je welk werk uitvoert, op kantoor of thuis. Zo kom je tot een flexibele invulling van je werkweek en werkplek zodat je een goed evenwicht kan houden tussen werk- en privéleven. Vrijheid, verantwoordelijkheid en vertrouwen zitten in ons DNA.

Een uitgebreid opleidings- en ontwikkelingsaanbod met opportuniteiten voor interne mobiliteit die je de kans geven je carrière in eigen handen te nemen.

Een stimulerende werkplek en werkuitrusting.

Een competitief verloningspakket met een waaier aan aantrekkelijke voordelen: cafetariaplan, pensioenplan, hospitalisatie- en ongevallenverzekering en kortingen op bank- en verzekeringsproducten.