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L’univers des placements financiers est fascinant, riche en opportunités, mais aussi parsemé d’embûches. Pour un néophyte, « commencer à investir » peut sembler aussi déroutant que séduisant. Heureusement, vous n’êtes pas seul pour entamer ce voyage. En effet, votre agent bancaire est là pour mettre en lumière votre profil d’investisseur en prenant connaissance de votre situation personnelle et financière, de vos objectifs (notamment en durabilité) et de votre connaissance et expérience en investissements. Analysons ensemble et simplement pourquoi un entretien avec votre conseiller en patrimoine a tout son sens!
Pourquoi investir ? Dans un monde où l'inflation grignote constamment la valeur de votre argent, investir est moins un choix qu'une nécessité.
Il s'agit de protéger, mais aussi de faire croître votre capital. Les fonds d'investissement par exemple offrent l'opportunité :
Avant de vous aventurer, il est primordial de comprendre « comment investir ». Le profil d'investisseur est bien plus qu'un simple formulaire. Il détaille votre situation actuelle, vos aspirations futures, votre appétit pour le risque et, surtout, votre horizon d'investissement, c’est-à-dire la période pendant laquelle vous désirez investir. Votre agent Crelan s'appuie sur cette carte pour vous donner un conseil en investissement, sous forme d’une proposition personnalisée.
Chaque étape de la vie apporte son lot de transformations. Des études supérieures à l'achat de la première maison, de la naissance d'un enfant à la planification de la retraite : chaque événement modifie vos besoins financiers.
D'où l'importance cruciale de revisiter et de mettre à jour votre profil régulièrement, avec un spécialiste à vos côtés.
L'univers de l'investissement est vaste et en constante mutation. Lorsque vous vous demandez « comment investir », la sagesse réside souvent dans le recours à des spécialistes.
Les experts de Crelan, forts de leur expérience et de leur formation continue, sont vos alliés. Leur mission : s'assurer que vos placements sont en harmonie avec vos objectifs et votre tolérance au risque.
Par ailleurs, vous pouvez compter sur l’expérience de nos partenaires Amundi, Econopolis ou AXA Investment Managers pour gérer les fonds sélectionnés pour vous de manière professionnelle et transparente.
Lorsque vous franchissez les portes d'une agence Crelan, vous entrez dans un espace dédié à l'écoute, au conseil et à la stratégie personnalisée.
Voici comment se déroule généralement cette expérience :
Cette photographie instantanée de vos finances nous donne une base solide pour avancer.
Chez Crelan, nous ne sous-estimons jamais cette dimension émotionnelle. C'est pourquoi nous évaluons minutieusement votre tolérance au risque pour nous assurer que les solutions proposées correspondent à votre niveau de confort.
Peut-être aspirez-vous à une retraite anticipée sous les tropiques, ou peut-être voulez-vous assurer l'éducation de vos enfants. En comprenant ce qui vous motive, nous pouvons adapter votre stratégie d'investissement pour qu'elle soit en phase avec vos ambitions.
Si vous envisagez de prendre votre retraite dans 10 ans, votre stratégie d'investissement sera probablement différente de celle d'un jeune travailleur fraichement diplômé de 25 ans qui vient de commencer à investir. Chez Crelan, nous veillons à ce que vos investissements soient alignés avec le temps que vous avez devant vous.
« L'apprentissage est à la base de tout investissement réussi. » (Paul Samuelson)
Tout comme un professeur guide ses élèves, un conseiller bancaire éclaire ses clients sur les caractéristiques des investissements (risques, coûts, taxes). Au lieu d'imposer des choix, il suggère, basant ses recommandations sur le profil d'investisseur individuel du client.
Par son approche éducative, il aspire non seulement à informer, mais aussi à vous donner les outils pour gérer vos finances de manière réfléchie.
L'adaptabilité est essentielle, chaque client ayant des besoins et des risques tolérables uniques.
En fin de compte, un conseiller doit toujours agir dans le meilleur intérêt de son client, tout comme un professeur le ferait pour son élève.
« Commencer à investir » est une étape décisive. Elle détermine non seulement la santé de vos finances futures mais également votre tranquillité d’esprit.
En vous appuyant sur l'expertise de nos conseillers Crelan et en maintenant votre profil d'investisseur à jour, vous posez les bases d'un avenir financier serein.
Investir : une question de connaissance ou de chance ?
Disclaimer : Les informations contenues dans cette publication constituent un commentaire général sur la situation financière actuelle et ne doivent pas être considérées comme un conseil ou une recommandation concrète en matière de produits financiers.
